24小时咨询热线： 4006666666 面临商场动摇，现在是定投的好时机吗？你真的了解定投的底层逻辑吗？
发布时间：2025-05-10 点此：697次
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直 播 金 句
1、假如终究衡量我出资胜败的要害要素，是以终究的成绩表现的多与少作为中心方针，那么完成方针最重要的手法，必定不是判别什么时点买基金，而是方案持有多久、是否放眼长时刻的财富增值的时机去安稳你的出资期限。（陈春晖）
2、本年这个时点是否要出资基金？这个问题拆开，要先澄清一个更重要的问题，便是我方案出资基金且能够拿多久？需求完成财富增值的钱，承认多长时刻的持有期限？比较于你去判别今日是涨是跌或许本年商场的走势，澄清这个问题的有用性会强许多，这点反而是更重要的。（陈春晖）
3、定投的底层逻辑是不要做无效判别，经过持续的、安稳的定投次数，终究滑润你的均匀本钱的成果。一次、两次、三次、四次、五次，次数过少的定投无效，由于样本数不够多。定投，底层逻辑是尽或许取得相对均匀、低本钱的成果，重要的是在于坚持。（陈春晖）
4、做到浅笑曲线，需求一些定投技巧，一是在低位时要坚持住；二是期望在高点或许商场起来时、收益率到达方针时止盈，从头再开端定投。（北落的师门）
5、满意动摇大、长时刻成绩好、风格均衡且安稳这三点，便是特别好的定招标的。（北落的师门）
6、假如做定投千万不要纠结所谓的时点，那是无效的。其实你挑选定投，就现已抛弃做择时了。假如你抛弃做择时了，千万不要在什么时分开端做这件事上花太长的时刻纠结，这是没有含义的。假如觉得定投没有问题，我有决心坚持把定投做长，Just do it，就这么简略。（陈春晖）
文 字 实 录
主持人：对话出资大咖，掌握商场脉动，欢迎来到《我国基金报》独家打造的高端访谈类节目对话现场，我是主持人文锦。他是1024背面的浪漫理工男，他是自嘲跌的都不敢去丈母娘家蹭饭的上海女婿。有人戏称他为量化魔术师，也有人以为他是指数增强实力派。今日咱们一同走近西部利得量化出资总监盛丰衍，翻开量化黑箱和他一同聊聊量化出资那些事儿。盛总您好。
王雪琪：咱们好，欢迎收看由银华基金举行的玉衡定投列车直播栏目，我是本趟列车的乘务长雪琪。玉衡星是北斗七星中最亮的一颗星，坐落斗柄和斗勺的衔接处。玉衡定投品牌，涵义着基金定投这种简略有用、平衡安稳的出资办法，只需咱们坚持，就能一向走在出资的正确道路上。基金定投这些年也是被越来越多的出资者所采用，成为长时刻出资基金的重要办法。为了协助出资者更好地知道定投、了解定投，培育长时刻出资理念，玉衡号列车邀请了许多嘉宾，陪同咱们一同来探究定投的奥妙，一同寻觅出资中的美景。首要和咱们介绍玉衡号榜首站北京站的列车长陈春晖先生。
陈春晖：咱们好，我是北京站的列车长陈春晖。
王雪琪：春晖总现在在银华基金华北区域主持作业，关于一线客户和需求有着十分深入的洞悉。接下来欢迎玉衡号的人气乘客，韭圈儿创始人北落的师门和玉衡号的新乘客，北京卫视节目主持人石雨濛。
北落的师门：咱们好，我是北落的师门。
石雨濛：各位网友朋友爱，我是石雨濛。
出资是一场马拉松
基金定投在长时刻维度滑润商场动摇
王雪琪：定投，是一种在固定的时刻、以固定的金额出资固定的标的理财办法。列车长，最近商场震动，不少出资者朋友们感到苍茫。先和咱们共享一下您看到的状况？
陈春晖：十分感同身受，咱们都显得很苍茫。其实更多来自现在这个时点所看到的基金成绩领会，更深层次的原因，咱们对办法论有一些决心缺失。基金出资者在曩昔两三年有着显着的增加，增加的进程中不乏从2019年-2021年上车的小伙伴。曩昔独自看这几个年份，每个年份终究的成绩表现都不相同，而且不同应该十分大。2019年赚钱，2020年、2021年也很好，我觉得我的基金出资办法论有用，乃至将我的办法推介给身边更多的亲朋好友，充溢自傲，但这个自傲在本年根本全崩了。从本年年头到现在，商场中心赛道遭受估值杀，本年年头许多出资者并没有那么大的决心缺失和危险偏好的下降。针对自己的持仓也做过一些操作，包含商场调整之后的一些补仓行为、有些赛道方面的减仓，滑润自己出资基金的本钱，但成果却是商场估值持续下杀。许多出资人十分的苍茫，他觉得以往心里引以为傲的出资办法论、应该怎样出资基金的这套办法崩了，这是我从一线看到、听到最多的声响和终究的心境。
石雨濛：的确，之前有许多盈余，可是本年不知道未来的趋势怎样样，不知道下一步应该怎样操作了。在我身边有两种心态：一是比较理性的，跟着商场的动摇心境就像坐过山车，很苍茫，说每天看着盈余的不断跌落，心态都要崩了，怎样办？第二类比较佛系，挑选躺平，不论商场的动摇、局势、不看基金，卸载软件。本年仍是不是买基金的好机遇？
陈春晖：现在商场估值不贵，但仍然无法判别估值是否会持续下杀。为什么咱们问这个问题？咱们仍是有财富增值的需求，也以为基金应该是能够完成财富增值的有用东西，但曩昔几个月的行情使其变得很犹疑，动仍是不动？十分对立。
在这个职业作业近十年，很明晰一个中心的观念，假如终究衡量我出资胜败的要害要素，是以终究的成绩表现的多与少作为中心方针，那么完成方针最重要的手法，必定不是判别什么时点买基金，而是方案持有多久、是否放眼长时刻的财富增值的时机去安稳你的出资期限。明日商场是不是跌？下周商场是不是跌？本年是不是基金不可了？基金还能不能出资？短期让咱们给这些定论，信任哪怕是巴菲特、芒格、彼得林奇这些大师、权威他们也很难猜测。
现在许多小伙伴很犹疑，本年这个时点是否要出资基金？这个问题拆开，要先澄清一个更重要的问题，便是我方案出资基金且能够拿多久？需求完成财富增值的钱，承认多长时刻的持有期限？比较于你去判别今日是涨是跌或许本年商场的走势，澄清这个问题的有用性会强许多，这点反而是更重要的。
王雪琪：关于咱们个人出资者而言，没有任何人能够预判未来商场，特别是短期商场的涨跌，但咱们能够明晰自己的危险承受才能和自己持有的期限，以长时刻的心态来出资。
石雨濛：出资真的不是一件简略的作业，假如你没有专业常识和阅历、没有很好的心态、不能做长时刻的持有者、长时刻出资者，商场的动摇真的会十分影响你的心境。二是我觉得商场在不断改变，作为一般人没有那么专业的常识来预判商场、来操作下一步怎样做。
王雪琪：在商场晦气的时分，不免会有动摇和回撤。经过专业常识及危险操控的手法，从基金产品而言，更有或许带领咱们穿越牛熊，取得长时刻不错的报答。
北落的师门：我和许多出资者沟通进程中，比方方才说到的是否适宜买基金？本年是否能够赚钱？假如将问题转化成这样的考虑维度，我以为或许是没有答案的。本年能不能赚钱？商场还会持续跌吗？仍是立刻就会反弹了？没人知道，没人能猜测。
咱们首要应该对基金产品自身有认知，它仍是一个好的、协助咱们出资完成财富增值这样方针的产品吗？它运作标准，汇聚了聪明人的大脑，用他们的研讨才能、专业才能为咱们挑选商场上比较好的股票、债券，帮咱们完成理财方针。问题是商场有动摇，前几年顾客习气买没有动摇的银行理财产品、信任产品等，到期还本付息。现在打破刚兑，一切固定收益的产品都变成起浮收益的产品，这是出资者有必要承受的实际。基金自身也是这种特点的产品，所以不该仅看最近的动摇是往上仍是往下。
我觉得能够有两个维度，一是这类产品是否适宜我的危险偏好。基金的类型许多，危险偏好很低的人，可挑选偏债类的基金。危险偏好较高，能够出资指数基金或股票型基金；二是和商场环境有些联系，咱们尽或许的期望咱们去做一些逆势的操作。职业有一句话，不要在我高光时慕名而来，也不要在我丢失的时分弃我而去。或许和商场环境有些联系，这个环境的判别十分难，但至少现在时点，我作为商场观察者、一个出资者，我觉得不要回身而去。所以从这些视点咱们会更明晰地了解这个商场，而不是简略阐明日会涨仍是会跌？
王雪琪：出资是一场马拉松，在这个进程傍边咱们要坚持长时刻持有的心态，不要简略下车。关于一般出资者来讲，许多人有做定投，能够协助咱们战胜出资进程中的一些忐忑，特别是面临商场震动的时分。北落的师门和咱们简略共享一下关于基金定投的故事？
北落的师门：我对定投的认知、领会分三个阶段：一是刚作业的时分，觉得自己忽然变得很有钱。尽管薪酬只需几千元，但比较在校园手头宽绰了许多。那时我触摸到了基金定投，每个月出资一部分，那时分都是指数基金等，也不是很懂。经过基金定投我没有暴富，但对我起到了很大的协助，出资初期就感知了商场的动摇。每个月结余一部分钱，存下来。其他一方面，我知道会有涨、有跌、有动摇，重视商场，逐渐练习自己的出资思想、老练的心态。那时，根本上每个月薪酬余额会进行基金定投。跟着作业时刻堆集，收入增加，有一些为数不多的“家产”了，我的出资办法变成了相对大额的出资，进行大额定投。我会在商场特别失望、特别低迷的时分，以大额的办法每月定投，我也无法精准判别底部在哪里。这两年，会以一个基金组合的办法来做定投，或许也是一种更好的办法，它会更平衡一些。
我自己的认知的三个阶段，我以为最重要的是榜首个阶段，我年青刚作业的时分，培育我正确的理财观念，对商场的感觉、出资理念的老练，定投在其间起到了十分重要的效果。
陈春晖：说说我身边老同事，称为“小A”。我俩差不多2012年入行，那时分刚作业，手里闲钱也不多，其时小A说就做做基金定投。基金从业人员持有基金比例的期限不得少于6个月，即使是开放式产品也不能随意换回，都有一个十分固定的期限，日子中有一些用钱的时分，无法换回。假如他挑选了定投，拆开就成了一笔笔的申购。举个比方，单笔申购至少持有6个月，需求用钱也不能一下子全换回，要一笔笔往回赎。后来由于作业比较繁忙，这个事就忘记了。过了差不多一年半、两年的时刻，他说有种捡了钱的感觉，由于定投这件事他彻底忘记了。一看自己的账户，有钱了，还比较可观。他在2014年年末成婚，其时做了一些婚前预备、购置房子，差不多花光了他一切的家当。回想2014年2015年，特别是2014年年末2015年年头充满着财富自在、加杠杆等声响，他十分的焦虑，由于他一切的钱买了房子，天天看到身边所谓的“神话”越来越多，多少心里难过。
2015年年终商场阅历了巨幅的调整，财富自在的声响根本隐姓埋名。他其时从头检视了一下自己的出资组合，即使阅历了巨幅的调整，但仍然有着跑赢商场均匀值，并具有比较抢先的收益水平。我想和咱们说，长时刻坚持是有用的。前期经过定投对你的财物装备、对你的出资做了所谓的安全垫堆集，应对商场巨幅动摇的行情布景下，会帮你做滑润，我觉得它的含义仍是很重要的。
王雪琪：感谢两位的共享，在基金定投的进程中能够协助咱们在长时刻维度滑润商场的动摇。
定投的底层逻辑：不要做无效判别
做到浅笑曲线需求一些定投技巧
石雨濛：本年商场的确全体比较动摇，我也搜集了一些出资人关于定投的困惑。像本年这样商场动摇的状况下，定投行不可了？还能够有活跃的收益吗？面临不判定投出现亏本的状况，现在是否需求暂停一下？假如咱们想定投，怎样判别这只基金值得我定投？
王雪琪：玉衡号的定投列车，便是协助咱们处理议投进程中的各种疑难杂症。每个人开端定投包含定投的领会都不相同，定投是十分具有专业性的动作，能否请列车长和咱们讲讲定投的底层逻辑是什么？定投的收益来自哪里？
陈春晖：要说底层逻辑，定投相对来讲是比较简略的买卖战略。说得浅显一些，抛弃自己的自动判别，经过相对纪律、规则的办法，取得你出资某一只基金产品相对均匀的本钱，这个很重要。做出资的视点来讲，最期望是买在低点、卖在高点。曩昔，我信任大部分基金持有人实际上都做过所谓的片面判别。成果是什么？咱们对自己的出资决议方案做布盘，包含我自己在内，决议方案十次中错五六次肯定是有的，渐渐就会带来一个绕不开的课题，咱们一向在面临这样的成果，短期的决议方案必定程度上拖累了咱们终究的出资领会。
定投的底层逻辑是不要做无效判别，经过持续的、安稳的定投次数，终究滑润你的均匀本钱的成果。一次、两次、三次、四次、五次，次数过少的定投无效，由于样本数不够多。定投，底层逻辑是尽或许取得相对均匀、低本钱的成果，重要的是在于坚持。
石雨濛：听春晖总的介绍了解到定投的概念是什么，以及收益来自哪里。作为一个初阶出资者、新手小白，请问北落的师门，定投的进程中有一个词语叫“浅笑曲线”，这是定投傍边比较抱负的状况？
北落的师门：微信傍边有个表情，上面两个小眼睛，下面是裂开的嘴的形状，看起来就像浅笑相同。描绘的是什么？抱负状况下的定投进程，是在浅笑曲线从左边高点到低点不断地买入，持有到商场反弹，起始点、高点的点位或许相同，但假如阅历了定投不断买入的进程，不必回到原本的本钱价，中心就能够开端赚钱了，这是能够经过数据测算出来的，千百万做定投的人的领会能够（证明）的。这是咱们期望咱们做定投的进程，但也是抱负傍边的状况，期望咱们每次定投都阅历这样的浅笑曲线不断赚钱。实际中有或许反过来，便是“痛哭曲线”。所以想要做到浅笑曲线，需求一些定投技巧，一是在低位时要坚持住；二是期望在高点或许商场起来时、收益率到达方针时止盈，从头再开端定投。
石雨濛：是的，了解到定投是滑润危险很好的出资办法。最近商场比较动摇，我身边有位朋友也在做定投，和我的作业性质差不多，平常没有时刻去重视上涨、跌落等操作，但他发现到最后也是有浮亏的，这样的定投浮亏是否正常？
陈春晖：这很正常，假如您朋友最近才开端定投，特别是曩昔两三个月开端，现在负收益的概率应该仍是比较大的。广阔出资者刚开端参加定投的进程中，都会遇到这样的问题，有些作业咱们无法预期。比方这个月定投，下个月有些难以猜测的“黑天鹅”事情产生，商场又有一些杀估值的行情等。假如自身你定投期限很短，还没有充沛滑润整个出资这只基金产品的本钱，这个阶段看账面上的数据确有或许欠好看，这十分正常。假如看2016年、2018年左右参加定投的广阔出资者，都阅历过相对偏折磨的进程，但坚持定投能滑润归纳本钱，能确保你不去“追高”，不在商场高位上车。只需商场Beta满意强，全体成果仍是十分好的。
曩昔两三年，跟着公募基金职业比较大规模的增加，出资者了解更多的基金公司、明星基金司理和明星产品。依据大部分的基金产品的数据回溯，曩昔三五年翻了几倍的产品，累计成绩、前史成绩十分超卓，但持有人的收益状况却与产品收益存在必定误差。
北落的师门：是的，我见过有些很牛的产品，正收益的（持有人）是个位数。
陈春晖：这便是咱们常说的“基金赚钱，但出资者不赚钱”。从老百姓的视点来讲，这两年较多出资者开端参加买基金，可是我国的出资者对房地产出资有比较深入的知道。媒体报道显现，看偏股基金指数，2000年至今，无论是均匀年化仍是全体累计的终究成果，不比买房差。但为什么在老百姓的心里，仍是觉得买房子比买基金要靠谱？
特点的确有很大的差异，首要房子是看得见、摸得着，有必定有用特点，但终究成果差异的最大影响要素是流动性。买房子，不或许买一个月就卖了，或许住一个月、住半年就将房子出售，有也仅仅小部分人会做的决议。但公募基金产品，特别是开放性产品，流动性要比房子好许多，T+1承认后，正常状况下就能够做买卖。公募基金给了出资人更充沛的、短期做决议方案的空间。在曩昔近20年时刻里，大部分出资人期望经过自己的主意，引导自己的出资决议方案去做决议。
北落的师门：终究便是由于流动性太好，咱们想做频频的操作。
陈春晖：是，这不能叫“过度自傲”，但太多出资者对短期做了定性、判别，成果却不尽善尽美。终究引申到基金定投的重要底层逻辑，抛弃无效的短期判别，经过纪律性的办法参加基金出资，经过定投，胜算的概率要比那些失效办法好许多。
王雪琪：那本年商场行情，是开端做定投的好机遇吗？
北落的师门：我对当下出资机遇的观念是，假如你有一颗强壮心脏、是高危险偏好的出资者，做任何测评都是R5级其他，钱又长时刻不必，那么现在是加仓、前进自己仓位的机遇。但大部分人不是这样的类型，心脏承当不了那么大的动摇。关于大多数人而言，在现在感知商场的温度，逐渐撒一些种子，定投是比较好的办法。
石雨濛：现在还不晚，什么时分都能够下手，春天是最好的耕种时节。第二个问题，在商场欠好时，每天看到自己的负收益，请问现在还持续定投吗？是否要按下暂停键？
陈春晖：对我自己而言，定投要坚持做。假如把我自己作为样原本追溯，定投的终究成果都完成了止盈，然后敞开了新一轮定投，我现在还在完成方针的进程中。关于广阔出资者，定投没有取得预期成果，90%以上的原因都是没有坚持住。所以假如你定投有动摇的权益类财物，它的净值会在必定的范围内动摇，咱们的本钱是中心的一条线，未来向上的动摇会带来完成止盈的或许性，咱们要等待时机。时机出现之前，定投的坚持仍是有必要的。
三点选出好的定招标的
三个定投常见的误区
王雪琪：那么咱们应该怎样挑选一只适宜定投的基金？
北落的师门：三点个人的阅历。一是挑选动摇性大一些的基金，弹性要大。就像浅笑曲线，跌落的起伏满意大，能够在很低的价格、很低的净值搜集到许多筹码。弹起来的时分也快，回本也快，赚收益也快。二是成绩要好，不是说弹性大就总往下，还要往上走。有许多基金出现过一向跌下去回不来，乃至有些指数跌没了。从前史数据来看，不光要动摇大，前史成绩也要有证明。三是风格安稳且均衡，不专门压某一商场赛道。假如赛道出现了政策性、推翻式的问题，就或许坚持不下去。基金司理的风格要是均衡的，不要变来变去。不能跌下去时是这个风格，成果涨的时分风格换了，涨得很慢，或许仓位下降了。所以满意动摇大、长时刻成绩好、风格均衡且安稳这三点，便是特别好的定招标的。
石雨濛：商场动摇，假如咱们挑选定投，现在或许仍是浮亏。这种状况下，或许有些人想下车，有没有一些比较简略坚持的定投办法？
北落的师门：咱们能够给自己树立一些小方针，有了方针之后咱们才知道要去哪里，哪一步怎样做，这个方针的办法也很简略。比方刚作业的人定一个方针，五年今后买一辆车，比方12万的车，这五年中每年大概要存2.4万，一个月要存2000元。假如你能把定投的技巧履行得很好，选基金、定投的办法没有问题，我信任五年今后你不只能够买一辆12万的入门级车，也有或许买一辆20万商务级的车。所以给自己定个小方针，有了方针今后，尽管中心会有曲折，至少我知道每天在往方针前进，这是我当年的领会。
陈春晖：我十分认同这种办法，但心中最重要的那个答案只能自己给。即使今日咱们把定投聊得比较透彻，但仍然仍是有许多出资者喜爱自己做决议方案，信任自己能短期判别、猜测，这些都会影响自己终究出资的成果。
要想坚持定投，有一个办法是十分有用的，便是做比较。经过比较，自己有领会，会强化关于定投的信仰。关于刚进入职场的小白，能够用少部分资金坚持1-2年做定投，少部分依据对商场做判别来出资，终究把收益率拉出来比照。这儿面有个特别显着的规则，一旦完成了一次定投止盈的客户，他会十分的坚持、认同。
北落的师门：这阐明得到了正反应。
陈春晖：这个正反应十分重要，坚持不下来便是由于在这个进程中挑选了抛弃。
王雪琪：像列车长说的，咱们定投的最大优势是在跌落的进程中能够摊低本钱，比及反弹的时分逐渐堆集这个收益。也说到不同的人群定投的办法的不同，关于一些初入社会的职场新人，每月安稳的现金流便是薪酬，这部分能够依据自己的危险承受才能拿来定投。还有许多其他的人群，您是否也能够和咱们共享一下，定投这件事是否也需求对号入座？
陈春晖：谈不上“对号入座”，定投适宜大部分基金出资者，我在这个时点益发感触激烈。和大多数基金持有人相同，都或许面临一个，便是咱们没有太多的时刻去重视商场、重视出资，然后做总结、决议方案。假如我挑选定投，我不必再去花额定的时刻搜集信息，让自己做判别。其他我之前花精力做的判别，能对50%就不简略了。在曩昔几年中，和我感同身受的出资人也会觉得基金定投是比较好的挑选。所以初入社会的职场新人、正在奋斗的职场中坚，以及忙于奔走的宝爸宝妈、低危险偏好的出资者、铩羽而归的股市老鸟等，都是适宜定投完成财富增值手法的人群。
北落的师门：关于年青人这个办法特别好！在你年青、财物不多的时分，经过基金定投的办法，感知商场的动摇，从中学习到正确的出资理念，是十分重要的。十几年、二十几年后，当财物不断堆集，关于商场你构成很老练的认知。有句话叫“年青没有失利”，年青的试错本钱低，用这样的办法感知商场、学习出资、学会树立正确的理财观念，这是十分好的东西。
王雪琪：定投有哪些常见的误区？是否能够共享一下？
北落的师门：三个词表达，太短、太长、太单一。榜首，假如太短时刻，刚投了几期你亏钱了，或许就抛弃了。假如太短，看着收益率很高，堆集的本金很少，含义也不是太大。第二，也不能太长，不是说定投五年八年，假如咱们投了50次，每一次关于滑润本钱的影响便是100除以50，2%关于滑润本钱的效果不大。其时咱们堆集了许多的比例，商场每次动摇带来的危险动摇其实是挺大的。到必定次数之后咱们要做止盈，也便是设方针十分重要、纪律特别重要，所以不能太长。第三，现在我升级到组合定投的阶段，经过几只基金搭配出一个很好的、均衡的组合，会让定投起来更定心。假如投单一基金，我真的不知道它有没有究竟，或许这个明星基金司理水平还行不可？是不是OUT了？有的时分我会置疑，假如均衡一些我仍是有决心的。
王雪琪：总结得十分精辟，太短、太长、太单一，都是给定投新手们的一些十分有用的主张。
陈春晖：弥补一个小小的细节，假如做定投千万不要纠结所谓的时点，那是无效的。其实你挑选定投，就现已抛弃做择时了。假如你抛弃做择时了，千万不要在什么时分开端做这件事上花太长的时刻纠结，这是没有含义的。假如觉得定投没有问题，我有决心坚持把定投做长，Just do it，就这么简略。
石雨濛：假如想知道更多的基金常识、定投常识，有好办法吗？
陈春晖：银华基金上线了玉衡定投的小程序，功用仍是十分有用的。包含的最中心内容有两类，一类是视频的宣扬、视频的课程，包含日常定投、路演所用到的材料。这些都是长时刻总结下来的定论和阅历，对开端了解基金定投十分有协助，根本是入门阶段学习的全方位掩盖。
还有一个十分重要的功用，上线了“跟我投”，处理了最中心的痛点。定投了几期，商场出现了一些浮亏，终究没有坚持住。“跟我投”的功用，一方面能够对定投收益进行核算，比方输入自己定投的产品、期限，定投的金额以及扣款的频率，能够直观核算其时的收益状况，协助许多出资人做决议。其次，也或许协助银行零售范畴作业的小伙伴去做一些客户的定投数据核算，在日常作业场景里充沛前进功率。
王雪琪：除了个人出资者之外，银行端的一些途径司理、理财司理，也能够在玉衡定投上展开一些作业。
陈春晖：这个十分有用！这些都是我最重要的客户，长时刻和小伙伴们打交道，他们压力最大的点便是作业真实太忙了，有时没有太多的空间对客户定投成果做核算。比方客户定投多少期，现在累计收益怎样？这个能够协助银行理财司理做客户数据的记载、阶段性出现成果。推送提示的功用也能够帮他们有用前进作业功率。
王雪琪：也请北落的师门和粉丝朋友互动一下，共享一些好用的定投小技巧。
北落的师门：只留最重要的一条，便是五个字，定投要“止盈不止损”。止盈是咱们的纪律，你要设定你的方针，但千万不要止损，不要由于短期亏本抛弃你的定投方案，乃至有的时分要翻倍。
王雪琪：时刻过得飞快，转瞬玉衡号列车行将到站了。今日咱们聊了许多关于定投的干货、故事，或许用“兢兢业业”、“仰视星空”八个字收尾十分适宜。“仰视星空”，是说咱们在定投的进程中要树立起定投的小方针，能够是一套房子，也能够是您心仪的车子，咱们能够依据自己的状况设定。“兢兢业业”，是说咱们定投从什么时分开端都不晚，能够从此时此刻，从现在开端依据自己的实际状况为咱们的定投方针而尽力，完成中长时刻的理财规划。
感谢咱们的收看，咱们再会。
危险提示：出资有危险，入市需谨慎。
出资者应当充沛了解基金定时定额出资和零存整取等储蓄办法的差异。定时定额出资是引导出资者进行长时刻出资、均匀出资本钱的一种简略易行的出资办法，但并不能躲避基金出资所固有的危险，不能确保出资者取得收益，也不是代替储蓄的等效理财办法。
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